Зачем проверять контрагента
Большинство потерь при работе с партнёрами можно было увидеть заранее: компания уже проигрывает суды, у неё заблокированы счета, директор числится ещё в десятке фирм, а по адресу зарегистрированы сотни организаций. Проверка до сделки стоит несравнимо меньше, чем возврат предоплаты или спор с налоговой.
Отдельный довод в пользу проверки связан с налогами. Если контрагент окажется технической компанией, налоговая может отказать в вычетах и расходах по сделкам с ним. Документально подтверждённая проверка помогает показать, что вы проявили должную осмотрительность.
Что мы проверяем
- Регистрационные данные: дата регистрации, адрес, руководитель, учредители, уставный капитал, отметки о недостоверности сведений.
- Судебные дела: споры в арбитражных судах и судах общей юрисдикции, в какой роли участвует компания и на какие суммы.
- Долги и банкротство: исполнительные производства, налоговая задолженность, приостановленные счета, сообщения о намерении обанкротить.
- Аффилированные связи: связанные компании, общие руководители и учредители, реальные бенефициары.
- Финансовое состояние: бухгалтерская отчётность, соответствие оборотов масштабу сделки.
- Деловая репутация: отзывы, упоминания в СМИ, участие в госзакупках и реестр недобросовестных поставщиков.
Как проходит проверка
- Вы присылаете ИНН или название компании и коротко описываете сделку: сумма, предоплата, сроки.
- Мы собираем сведения из официальных реестров и открытых источников и сопоставляем их между собой.
- Вы получаете заключение: что найдено, какие риски, и рекомендацию, стоит ли работать и на каких условиях.
Когда нужна комплексная проверка
Если партнёр уже не платит, проверкой не обойтись: нужен возврат долга. А если налоговая уже задаёт вопросы о контрагентах, поможет консультация по работе с госорганами.
Если вы выбираете поставщика из нескольких кандидатов, выходите на крупную сделку или проверяете всю базу действующих партнёров, выгоднее заказать проверку группы. Так видны связи между компаниями, которые незаметны при проверке по одной. Чтобы проверка проводилась по единым правилам, её можно закрепить в регламенте компании.
Частые вопросы
Что нужно, чтобы заказать проверку?
Достаточно ИНН или точного названия компании. Если расскажете о сделке, проверка будет точнее: мы сфокусируемся на рисках, важных именно для вас.
Можно ли проверить контрагента самостоятельно?
Базовую проверку по открытым сервисам ФНС и картотеке арбитражных дел можно сделать самому, мы описали её в инструкции. Специалист нужен, когда важно увидеть связи между компаниями и оценить риски в целом.
Вы проверяете индивидуальных предпринимателей?
Да, проверяем и компании, и ИП.